투자 잡학사전

증권사 앱을 켜면 “환전 우대율 95%”, “환전 수수료 0원” 같은 문구가 눈에 띕니다. 그런데 막상 두 증권사를 나란히 놓고 비교하려 하면 뭘 봐야 할지 막막합니다. 우대율 숫자만 보고 “여기가 더 싸다”고 판단했다가 실제로는 아닌 경우도 있습니다. 이 글에서는 환전 수수료 비교법을 숫자 하나에 의존하지 않고 제대로 하는 방법을 정리합니다. 환전 수수료 비교법, 왜 우대율만 보면

배당소득세는 챙겼는데 정작 주식을 팔 때 내는 세금은 신경 안 쓰는 경우가 많습니다. 배당소득 연말정산이나 배당소득 건강보험료는 배당을 받을 때 이야기고, 주식을 팔아서 차익이 생기면 완전히 다른 세금인 해외주식 양도소득세가 붙습니다. 매년 5월이면 신고를 놓쳐서 가산세를 무는 사람이 꾸준히 나옵니다. 이 글에서는 이 세금의 계산 구조와 신고 방법을 정리합니다. 해외주식 양도소득세, 기본 구조부터 국세청 안내에

“배당이 2천만원 넘으면 건강보험료 오른다더라.” 이 말을 듣고 부모님 배당부터 다시 계산해봤다. 부모님 포트폴리오 중간 점검에 적어둔 연간 배당은 1,921만원. 2천만원까지 딱 79만원 남았다. ‘조금만 더 늘면 오히려 손해 아닌가’ 싶어서 계산기부터 두드리려던 참이었다. 그런데 계산기를 두드리기 전에 걸리는 게 하나 있었다. 1,921만원은 아버지 계좌와 어머니 계좌를 합친 숫자였다. 건강보험은 부부 지갑을 하나로 보지 않고,

주변을 보면 미국 주식을 사고 싶어 하다가도 “지금 환율이 너무 높은데” 하면서 결국 국내 주식을 사는 사람이 꽤 많다. 최근처럼 원·달러 환율이 높은 수준에서 크게 움직일 때는 이런 고민이 더 커진다. 그런데 이 고민, 정말 그렇게까지 따질 필요가 있을까. 해외주식 환율 타이밍을 둘러싼 두 가지 흔한 고민 — “지금 사도 될까”와 “판 다음 언제 환전할까”